证券资产组合的风险包括分散功能、非系统风险和系统风险。非系统风险可以通过分散投资来降低，而系统风险则无法分散。证券资产组合的预期收益率是各种资产收益率的加权平均数，取决于资产在组合中的价值比例。因此，投资者需要根据自身风险承受能力和收益预期，合理配置证券资产组合。
证券资产组合的风险与收益分析
证券资产组合的核心要素之一是风险与收益的平衡。以下是关于证券资产组合风险与收益的具体描述：
一、证券资产组合的风险分析
风险分散功能
证券资产组合的核心优势在于其风险分散能力。通过将资产投资于多个不同的证券，可以有效降低单一资产带来的风险。
非系统性风险
非系统性风险，也被称为公司风险或可分散风险，特指某个企业或特定行业的特有风险。这类风险与政治、经济及其他影响所有资产的市场因素无关，是可以通过证券资产组合来分散和降低的风险。
系统风险及其衡量
系统风险，又称为市场风险或不可分散风险，是所有资产都会受到的影响，无法通过投资组合的分散来消除。它主要由整体经济、政策变化等宏观因素导致。
二、证券资产组合的预期收益率
证券资产组合的预期收益率是其组成部分的资产收益率的加权平均数。这个预期收益率的权数取决于每种资产在组合中的价值比例。这意味着，投资组合的收益率取决于各个投资项目的表现以及它们在组合中的比例。
证券资产组合的风险与收益之间存在紧密的联系。投资者在构建投资组合时，需要权衡风险与收益的关系，以实现投资目标。通过合理搭配不同类型的资产，可以有效分散风险并寻求理想的收益水平。
