现金管理目标现金余额的确定方法主要包括成本模型、存货模型和随机模型。成本模型通过分析预测现金持有成本最低时的现金持有量来确定目标现金余额。存货模型则借鉴存货经济订货批量模型来确定目标现金持有量。随机模型则运用随机思想，考虑企业现金支出是随机的，来求货币资金最佳持有量。
现金管理目标现金余额确定方法详解
在确定目标现金余额时，常用的方法主要包括以下几种：
1. 成本模型
成本模型是依据现金相关成本进行分析和预测的方法。此模型通过预测现金持有量达到总成本最低时的状态来确定目标现金余额。在这种模型中，企业会考虑不同现金持有水平下的成本变化，以寻求最佳平衡点。
2. 存货模型
存货经济订货批量模型也被广泛应用于确定目标现金持有量。该模型借鉴了存货管理的理念，将现金视为一种特殊存货，通过计算最佳订货点和最佳现金余额来满足企业的流动性需求。通过这种方式，企业可以确保在维持较低现金成本的同时满足日常运营需求。
3. 随机模型
随机模型则运用随机理论来预测货币资金的最佳持有量。该模型认识到企业的现金支出是随机变化的，因此强调根据实时数据和市场动态来调整现金余额。通过运用随机模型，企业能够更加灵活地应对市场变化，降低现金流风险。
以上三种方法各有特点，企业可以根据自身的经营情况、市场环境以及风险承受能力来选择合适的方法来确定目标现金余额，从而优化现金流管理，保障企业的稳健运营。
