收款单位出纳员在处理银行本票时，需认真审查。审查无误后，根据实际结算需要填写结算金额和多余金额，多余金额将由签发银行退还给付款人。收款人或被背书人需提交银行本票和解讫通知至兑付银行，并在本票背面加盖预留银行印鉴，然后送交开户银行办理转账。
收款单位收到银行本票的结算处理流程
当收款单位出纳员收到银行本票时，必须执行严格的审查程序。确保票据的真实性和有效性，审查无误后，进入结算流程。
一、结算处理
1. 在汇款金额范围内，根据实际需要的款项进行结算。
2. 准确、清晰地填写实际结算金额和多余金额至银行本票及解讫通知的相关栏目内。
二、多余金额处理
银行本票的多余金额将由签发银行退还给本款人。
三、提交兑付
收款人或被背书人需将银行本票及解讫通知提交至兑付银行。若收款人或被背书人在银行有开户，则在本票背面加盖预留的银行印鉴，并连同解讫通知及二联进账单送交开户银行，以完成转账。
四、格式要求
保持原有文章的格式和表述风格，仅进行润色和优化，确保信息的完整性和准确性。不添加推测或总结性语句，保持文章的客观性和准确性。
以上为收款单位收到银行本票的详细处理流程，确保每一步操作都准确无误，以维护财务的安全与稳定。
