理财规划师考试每年举行两次，分别安排在上半年和下半年。报考条件灵活，包括相关工作经验、助理级别证书、专业教育背景等多途径，具体如连续从事该职业13年以上，或取得助理证书后工作5年等。考试分CHFP理财规划师、中级、高级三个等级。需注意，国家理财规划师资格证书现已取消。
理财规划师资质认证考试每年设有两度考核机会，分别安排于上半年与下半年，为有志于从事此领域的专业人士敞开大门。欲参加理财规划师考试，申请人需符合以下任一条件：
1. 在理财规划行业内持续工作满13年。
2. 持有助理理财规划师资格，并在此领域连续工作5年以上。
3. 已取得相应证书，继续从事本职工作4年以上，且完成规定学时的理财规划师培训课程，获得结业证明。
4. 拥有理财规划或相关专业本科文凭，获得助理理财规划师资格后，至少3年行业经验，并通过正规培训达到设定学时，取得结业证书。
5. 硕士研究生及以上学历者，在本职岗位连续工作2年以上。
考试体系细分为三大级别：CHFP初级理财规划师、CHFP中级理财规划师及CHFP高级理财规划师，旨在全面评价考生的专业技能与知识水平。需注意的是，国家理财规划师资格证书现已不再颁发。
为了适应不同阶段理财规划人才的成长路径，考试制度设计严谨，层级分明，鼓励从业者不断提升自我，迈向职业生涯的新高度。尽管国家层面的认证体系有所调整，理财规划行业的专业价值与个人发展的重要性不容忽视，持续的学习与实践仍是通往成功的关键。
